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Hypo Real Estate

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Hypo Real Estate Holding AG es una compañía de tipo holding establecida en Múnich que comprende a varios bancos dedicados a la financiación de bienes raíces y de hipotecas. Este consorcio abarca los tres sectores de los bienes raíces: la propiedad comercial, la infraestructura y las finanzas públicas, que a su vez abarcan los mercados de capitales y la gestión de activos. El Hypo Real Estate es la segunda institución financiera que otorga más préstamos en Alemania[2]​ y la octava por ingresos (900 millones de euros Netos y 400.200 millones de euros de ingresos totales.[3]​)

Hypo Real Estate Holding AG
Tipo Sociedad anónima
Industria Servicios financieros
Forma legal Aktiengesellschaft
Fundación 2003
Sede central Múnich, Alemania Alemania
Productos Propiedad comercial
Ingresos 400,2 millardos de euros[1]​
Empleados 2.000 (2007)[1]​
Empresa matriz FMS Wertmanagement
Filiales Württembergische Hypothekenbank
HVB Real Estate Bank
Deutsche Pfandbriefbank
Depfa Bank
Sitio web www.hyporealestate.com
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El banco fue fundado en 2003 a partir de la separación de la división corporativa de bienes raíces del banco alemán HypoVereinsbank. El número de empleados de Hypo Real Estate asciende a 2.000. Cotiza en la Bolsa de Fráncfort y formó parte del índice DAX desde el 19 de diciembre de 2005 hasta el 22 de diciembre de 2008.[4]​

Historia

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En septiembre de 2001 se fusionaron Nürnberger Hypothekenbank, Süddeutsche Bodencreditbank y Bayerische Handelsbank para conformar la división corporativa financiaciadora de bienes raíces HVB Real Estate AG, perteneciente a HypoVereinsbank.

Hypo Real Estate Group surgió de la separación de HVB Real Estate AG cumpliendo con los términos de la (los ejecutivos de Hypovereinsbank decidieron votar a favor de la propuesta en mayo de 2003). Se registró de manera formal en el Handelsregister el 29 de septiembre como Hypo Real Estate Group.[5]​

Con un volumen aproximado de 124 millardos de euros, Hypo Real Estate es la más grande de las instituciones financieras de bienes raíces en Alemania y una de las más grandes de Europa, así como una de las mayores instituciones emisoras de bonos cubiertos.[6]​ Este banco fue uno de los primeros bancos de Alemania que obtuvieron beneficios económicos por las ventas de grandes extensiones de préstamos no reditables o préstamos incobrables. En el 2005, la empresa estadounidense Lone Star había comprado créditos valorados en 3,6 millardos de euros provenientes de Hypo Real Estate.[7]​

En 2007, el banco germano-irlandés Depfa fue adquirido por HRE mediante un intercambio de acciones trasladadas a Irlanda por motivos fiscales. Desde entonces, Depfa permanece como una subsidiaria del Hypo Real Estate Group.[8]​ Las negociaciones de la adquisición de Depfa concluyeron el 2 de octubre del mismo año.[9]​

Crisis financiera de 2008

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En el transcurso de la crisis financiera, Hypo Real Estate el 28 de septiembre de 2008 se convirtió en una empresa pública debido a las dificultades financieras causadas por la escasez de liquidez de septiembre del mismo año y la insolvencia causada por el gran peso de la deuda contraída por su filial Depfa.[10]​ La junta directiva de Hypo Real Estate realizó después negociaciones con el gobierno alemán debido a las dificultades financieras y la insolvencia que su filial Depfa adquirió en el mercado intercambiario durante la crisis financiera. Estas afectaban directamente a su empresa matriz.[11]​

El 29 de septiembre de 2008 el ministro alemán de finanzas Peer Steinbrück anunció la concesión de una línea de crédito de 35 millardos de euros provenientes del gobierno alemán y la banca alemana.[10]​[12]​ El gobierno y el sector financiero alemán tras encontrarse de nuevo ante la posible quiebra de Hypo Real Estate por el fracaso del plan de rescate pautado el 29 de septiembre,[13]​ se decidió incrementar en 15 millones de euros el crédito otorgado en el plan de rescate a esta empresa.[14]​ El 6 de octubre se propuso un segundo plan de rescate para que los bancos alemanes contribuyeran con un crédito de 50 millardos de euros, de los cuales un 40% del crédito; es decir, unos 20 millardos de euros provenían de Deutsche Bundesbank, el banco central alemán.[12]​ El 17 de octubre Josef Ackermann, el presidente de Deutsche Bank decidió auxiliar a Hypo Real Estate en el plan de rescate con 12 millardos de euros, aproximadamente el 25% de todo el dinero recaudado en éste.[15]​

Según Axel Weber, el presidente de Deutsche Bundesbank, esta medida era necesaria para evitar el colapso de los sistemas intercambiarios y el tráfico comercial entre las instituciones financieras.[16]​

Cambios en la gestión interna

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Al término de la crisis de liquidez de septiembre de 2008, inmediatamente el presidente de Depfa, Paul Leatherdale y los miembros de la junta directiva de Hypo Real Estate anunciaron la decisión de abandonar a corto plazo las actividades competentes con la administración estadal.

El 7 de octubre de 2008, el presidente ejecutivo de Hypo Real Estate Georg Funke dimitió de su cargo después de que varios políticos tomaron su relevo, incluyendo el mismo ministro de finanzas, Peer Steinbrück.[17]​[18]​ El banquero Axel Wieandt tomó posesión de la administración de Hypo Real Estate desde el 13 de octubre.[19]​

Utilización de los fondos de estabilización del mercado financiero

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El 29 de octubre de 2008, la junta directiva de Hypo Real Estate comunicó en un comunicado de prensa que los contratos acordados el 6 de octubre acerca del plan de rescate valorado en 50 millones de euros con el consorcio financiero Deutsche Bundesbank y el Ministerio Federal de Finanzas sobre el plan de rescate[15]​ serían administrados por la empresa a mediados de noviembre de 2008.

En tanto, las necesidades de liquidez a corto plazo se aseguraron mediante la petición de los fondos de estabilización financieros (FMS por las siglas en alemán de Finanzmarktstabilisierungsfonds) que fueron otorgados por el Parlamento Alemán y el Bundesrat desde el 17 de octubre debido a la crisis económica.[20]​ El 28 de octubre, Deutsche Bundesbank aceptó la entrega de un crédito en garantía valorado en 15 millones de euros para solucionar las urgencias de liquidez.[21]​[22]​

Finalmente, el 31 de octubre de 2008, fue aprobada la entrega de la solicitud de crédito para Hypo Real Estate valorada en 15 millones de euros como parte de los fondos de estabilización.[23]​[24]​ Para febrero de 2009, esta institución había recibido ayudas del gobierno valoradas en 52 millardos de euros.[25]​

Estatización

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El 24 de abril de 2009, el gobierno alemán anunció que estatizaría al Hypo Real Estate adquiriendo el 90% de sus acciones,[26]​ objetivo que fue logrado el 8 de junio del mismo año.[27]​

Referencias

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  1. ↑ a b «Annual Report 2007». Hypo Real Estate Holding. Archivado desde el original el 27 de agosto de 2008. Consultado el 31 de agosto de 2008. 
  2. ↑ «Deal to save Germany's Hypo Real Estate fails». International Herald Tribune (en inglés). Archivado desde el original el 7 de octubre de 2008. Consultado el 30 de octubre de 2008. 
  3. ↑ «Die 100 größten Deutsche Kreditinstitute». Die Bank (en alemán). Archivado desde el original el 17 de julio de 2011. Consultado el 27 de febrero de 2008. 
  4. ↑ «Historical Index Composition of the equity and strategy Indices of the Deutsche Börse». Deutsche Börse (en inglés). Archivado desde el original el 19 de febrero de 2009. Consultado el 21 de marzo de 2009. 
  5. ↑ «Hypo Real Estate nicht blind zeichnen». Aktiencheck (en alemán). 30 de septiembre de 2003. Consultado el 6 de noviembre de 2008. 
  6. ↑ «Detlev Landmesser: Der Pfandbrief in der Krise.». ARD (en alemán). 6 de octubre de 2008. Archivado desde el original el 8 de noviembre de 2008. Consultado el 7 de noviembre de 2008. 
  7. ↑ «Lone Star Germany: Ravenous For Bad Debt - Workout veteran Lone Star is thriving by buying up Germany's troubled loans». Business Week (en inglés). 14 de marzo de 2005. Consultado el 6 de noviembre de 2008. 
  8. ↑ «Hypo Real Estate buy of Depfa cleared by EU». Forbes (en inglés). Archivado desde el original el 3 de octubre de 2008. Consultado el 1 de noviembre de 2008. 
  9. ↑ «Hypo Real Estate Group schließt Übernahme der Depfa ab». FinanzNachrichten (en alemán). Consultado el 15 de noviembre de 2008. 
  10. ↑ a b Kennedy, Simon (29 de septiembre de 2008). «Hypo Real Estate's shares tumble after rescue». MarketWatch (en inglés). Consultado el 1 de noviembre de 2008. 
  11. ↑ «Dax-Konzern Hypo Real Estate kämpft ums Überleben». Spiegel Online (en alemán). 28 de septiembre de 2008. Consultado el 1 de noviembre de 2008. 
  12. ↑ a b «El Gobierno y los bancos alemanes dan 50.000 millones a Hypo Real Estate». 20 minutos. 6 de octubre de 2008. Consultado el 4 de noviembre de 2008. 
  13. ↑ «El segundo banco hipotecario alemán, el Hypo Real Estate, cerca de la quiebra». 20 minutos. 5 de octubre de 2008. Consultado el 4 de noviembre de 2008. 
  14. ↑ «Nach Bund und Finanzbranche erreichen Einigung - 15 Milliarden Euro mehr Kredit für HRE». Tagesschau (en alemán). 4 de octubre de 2008. Consultado el 4 de noviembre de 2008. 
  15. ↑ a b «Deutsche Bank hilft Hypo Real Estate mit zwölf Milliarden». Der Spiegel (en alemán). 19 de octubre de 2008. Consultado el 17 de noviembre de 2008. 
  16. ↑ «Inter-Banken-System stand vor Crash». Frankfurter Rundschau (en alemán). 7 de octubre de 2008. Archivado desde el original el 2 de noviembre de 2008. Consultado el 12 de noviembre de 2008. 
  17. ↑ «Politiker fordern Rücktritt von HRE-Chef Funke». Der Spiegel (en alemán). 6 de octubre de 2008. Consultado el 16 de noviembre de 2008. 
  18. ↑ «Dimite el presidente del banco alemán Hypo Real Estate». El País. 7 de octubre de 2008. Consultado el 16 de noviembre de 2008. 
  19. ↑ «Axel Wieandt wird neuer Vorstandschef von Hypo Real Estate». Deutsche Presse-Agentur (en alemán). 10 de octubre de 2008. Archivado desde el original el 4 de octubre de 2011. Consultado el 16 de noviembre de 2008. 
  20. ↑ «Finanzmarkstabilisierungsfonds steht». Handelsblatt (en alemán). 13 de octubre de 2008. Consultado el 19 de noviembre de 2008. 
  21. ↑ «Liquiditätslinien und Finanzmartstabilisierungsfonds». Hypo Real Estate (en alemán). 29 de octubre de 2008. Archivado desde el original el 30 de enero de 2012. Consultado el 19 de noviembre de 2008. 
  22. ↑ «Hypo Real Estate beantragt neue Hilfe in Milliardenhöhe». Der Spiegel (en alemán). 29 de octubre de 2008. Consultado el 19 de noviembre de 2008. 
  23. ↑ «Hypo Real Estate erhält 15 Milliarden Euro». Der Spiegel (en alemán). 31 de octubre de 2008. Consultado el 19 de noviembre de 2008. 
  24. ↑ «Neue Staatsmilliarden für Hypo Real». Financial Times Deutschland (en alemán). 31 de octubre de 2008. Archivado desde el original el 30 de junio de 2012. Consultado el 19 de noviembre de 2008. 
  25. ↑ «Troubled Hypo takes more help from German govt». Reuters (en inglés). 11 de febrero de 2009. Consultado el 11 de junio de 2009. 
  26. ↑ «German government to take control of Hypo Real Estate». Deutsche Welle (en inglés). 24 de abril de 2009. Consultado el 19 de junio de 2009. 
  27. ↑ «German government holds 90 pct of Hypo Real Estate». Forbes (en inglés). 8 de junio de 2009. Archivado desde el original el 12 de junio de 2009. Consultado el 19 de junio de 2009. 
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