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First Republic Bank

holding estadounidense de banca y servicios financieros

First Republic Bank fue un banco estadounidense de servicio completo y una empresa de gestión patrimonial que ofrecía servicios de banca minorista, banca empresarial, fideicomisos y gestión patrimonial, atendiendo a clientes de bajo riesgo y alto valor neto y centrándose en brindar una experiencia personalizada al cliente. El banco se especializaba en brindar un servicio personalizado basado en relaciones a través de oficinas bancarias preferidas u oficinas fiduciarias en los Estados Unidos, incluidos San Francisco, la ciudad de Nueva York, Jackson y otros lugares.[1]​

First Republic Bank
Tipo negocio, empresa de capital abierto y banco
ISIN US33616C1009
Industria sector financiero
servicios financieros
economics of banking
Forma legal Commercial Bank
Fundación 5 de febrero de 1985
Disolución 1 de mayo de 2023
Sede central San Francisco (Estados Unidos)
Productos banca minorista
Gestión de activos
seguro
unsecured debt
wealth management
gestión de inversiones
Operación de crédito de dinero
real estate loan
Ingresos 5 000 000 000 dólares estadounidenses
Beneficio neto 1 665 000 000 dólares estadounidenses
Activos 212 639 000 000 dólares estadounidenses
Propietario The Vanguard Group, BlackRock y State Street Corporation
Empleados 7213
Sitio web www.firstrepublic.com
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First Republic ofrecía servicios de gestión patrimonial a través de First Republic Wealth Advisors y First Republic Investment Management. Los servicios de corretaje se brindaban a través de First Republic Securities Company LLC y los servicios de fideicomiso se brindaban a través de First Republic Trust Company.

El 1 de mayo de 2023, como parte de la quiebras bancarias de Estados Unidos de 2023 , la FDIC anunció que First Republic se había cerrado y vendido a JPMorgan Chase.[2]​[3]​

Historia

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El colapso de Silicon Valley Bank ha generado preocupaciones de que First Republic también podría sufrir un pánico bancario.[4]​ Las acciones del banco perdieron el 51% de su valor poco después de la apertura del mercado el 10 de marzo de 2023.[5]​ Las acciones recuperaron valor durante el día y al cierre de la negociación cayeron aproximadamente un 15% día tras día.[4]​

Problemas de liquidez en 2023 y esfuerzo de rescate por parte de los competidores

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Artículo principal: Quiebras bancarias de Estados Unidos de 2023

Durante las quiebras bancarias de Estados Unidos de marzo de 2023, Fitch Ratings y S&P Global Ratings rebajaron la calificación crediticia de First Republic, citando "una alta proporción de depósitos no asegurados" de clientes adinerados que tienen más probabilidades de mover su dinero a otra parte y una relación préstamo-depósito del 111%, lo que significa que había prestado más dinero del que tenía en depósitos de clientes.[6]​[7]​ Para aliviar las preocupaciones de una posible corrida bancaria y respaldar cualquier retiro de depósitos, el 16 de marzo de 2023, once bancos estadounidenses, incluidos JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup y Truist Financial depositaron 30 mil millones de $ en First Republic.[6]​[8]​[9]​ A pesar de los depósitos, las acciones de la empresa han ido disminuyendo.[10]​

El 19 de marzo, S&P rebajó aún más la calificación crediticia del banco a basura en tres escalones, diciendo que "puede que no resuelva los desafíos comerciales, de liquidez, de financiamiento y de rentabilidad sustanciales que creemos que probablemente enfrenta ahora el banco".[11]​ Ese día, el déficit de capital del banco fue de 13,5 mil millones de $, que The Wall Street Journal comparó con la crisis de liquidez del Silicon Valley Bank como factor de su colapso.[12]​ En su primera publicación de ganancias trimestrales desde la crisis, el banco señaló que sus clientes retiraron 104.5 mil millones de $ en depósitos durante la crisis, pero señaló que las salidas se habían estabilizado en abril. Señaló que estaba "sopesando opciones estratégicas" y apuntando a reducir el tamaño de su balance.[13]​[14]​

El 28 de abril, el banco anunció planes para comenzar a vender sus bonos y valores con pérdidas para aumentar el capital y también comenzar a despedir personal.[15]​ Esto hizo que el precio de las acciones cayera casi un 50% a poco más de 8 $. Múltiples equipos de asesores también comenzaron a abandonar el banco.[16]​ Ese día, se anunció que la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) estaba considerando apoderarse del banco, lo que provocó que el precio de sus acciones cayera otro 40%.[15]​[17]​ Después de caer otro 42% en el comercio después de horas, la FDIC confirmó su adquisición inminente del banco.[18]​[19]​[20]​

Subsidiarias

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  • First Republic Investment Management, Inc.
  • First Republic Securities Company, LLC
  • First Republic Trust Company
  • First Republic Trust Company of Delaware LLC
  • First Republic Trust Company of Wyoming LLC[15]​

Véase también

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Referencias

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  1. ↑ «First Republic Bank - Who We Are». 
  2. ↑ Farrell, Maureen; Hirsch, Lauren; Smialek, Jeanna (1 de mayo de 2023). «First Republic Bank Is Seized by Regulators and Sold to JPMorgan Chase». The New York Times (en inglés estadounidense). ISSN 0362-4331. Consultado el 1 de mayo de 2023. 
  3. ↑ «JPMorgan Chase Bank, National Association, Columbus, Ohio Assumes All the Deposits of First Republic Bank, San Francisco, California». www.fdic.gov (en inglés estadounidense). Consultado el 1 de mayo de 2023. 
  4. ↑ a b Weil, Jonathan (10 de marzo de 2023). «First Republic Hit by Silicon Valley Bank Failure». The Wall Street Journal. Consultado el 11 de marzo de 2023. 
  5. ↑ Bradham, Breanna; Reyes, Max (10 de marzo de 2023). «First Republic Bank Sinks Amid Wider Selloff in Bank Stocks». Bloomberg.com (en inglés). Consultado el 11 de marzo de 2023. 
  6. ↑ a b Egan, Matt; Morrow, Allison; Goldman, David (16 de marzo de 2023). «11 big banks create $30B rescue package for First Republic Bank». CNN. 
  7. ↑ Gura, David (16 de marzo de 2023). «First Republic becomes the latest bank to be rescued, this time by its rivals». NPR. 
  8. ↑ Weil, Jonathan (10 de marzo de 2023). «First Republic Hit by Silicon Valley Bank Failure». The Wall Street Journal. 
  9. ↑ Rushe, Dominic (16 de marzo de 2023). «US banks launch $30bn rescue of First Republic to stem spiraling crisis». The Guardian. ISSN 0261-3077. 
  10. ↑ Reyes, Max; Weinstein, Austin; Versprille, Allyson (17 de marzo de 2023). «First Republic’s $30 Billion Rescue Fails to Soothe Investor Fear». Bloomberg (en inglés). Consultado el 17 de marzo de 2023. 
  11. ↑ «S&P cuts First Republic deeper into junk, says $30 billion infusion may not solve problems». CNBC (en inglés). 19 de marzo de 2023. Archivado desde el original el 20 de marzo de 2023. Consultado el 20 de marzo de 2023 – via Reuters. 
  12. ↑ Ackerman, David Benoit and Andrew. «First Republic Bank Looms Large for U.S. Regulators After Credit Suisse Sale». WSJ (en inglés estadounidense). Consultado el 20 de marzo de 2023. 
  13. ↑ Ensign, Rachel Louise (24 de abril de 2023). «First Republic Lost $100 Billion in Deposits in Banking Panic». Wall Street Journal. Consultado el 24 de abril de 2023. 
  14. ↑ Surane, Jennifer; Reyes, Max (24 de abril de 2023). «First Republic Shares Plunge as Deposit Drop Renews Concern». Bloomberg (en inglés). Consultado el 24 de abril de 2023. 
  15. ↑ a b c Pound, Jesse (28 de abril de 2023). «First Republic most likely headed for FDIC receivership, sources say; shares drop 40%». CNBC (en inglés). Consultado el 28 de abril de 2023.  Error en la cita: Etiqueta <ref> no válida; el nombre «:0» está definido varias veces con contenidos diferentes
  16. ↑ Welsch, Andrew (28 de abril de 2023). «Pressure on First Republic Mounts as Advisors Jump Ship». Barrons. Consultado el 28 de abril de 2023. 
  17. ↑ Sorkin, Andrew Ross; Mattu, Ravi; Warner, Bernhard; Kessler, Sarah; Merced, Michael J. de la; Hirsch, Lauren; Livni, Ephrat (28 de abril de 2023). «First Republic’s Troubles Reignite Fears of a Banking Crisis». The New York Times. Consultado el 28 de abril de 2023. 
  18. ↑ «First Republic Bank Stock Quote (U.S.: NYSE)». MarketWatch (en inglés). Consultado el 28 de abril de 2023. 
  19. ↑ «First Republic Bank to be taken over by FDIC: Report». FOX Business. 28 de abril de 2023. Consultado el 28 de abril de 2023. 
  20. ↑ «U.S. regulator set to take over First Republic». Reuters (en inglés). 28 de abril de 2023. Consultado el 28 de abril de 2023. 
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